что означает фиксировать прибыль
Фиксация прибыли
В этой статье я покажу метод, который поможет вам определить, как закрывать сделки на бирже.
Чтобы этого не случилось, существует один очень хороший способ закрытия сделок на бирже.
Суть этого метода проста — закрывать сделки частями, и забирать прибыль ПО ХОДУ движения. И, делать это можно в точках пробоя предыдущих локальных максимумов (в случае нахождения в покупке), или в точках пробоя предыдущих локальных минимумов (в случае нахождения в продаже).
Проиллюстрирую на примере: 
Пояснение
2. Фиксация части от объема позиции на пробое предыдущего локального максимума;
3. Перенос стопа по остатку позиции в точку безубыточности, с последующим его срабатыванием и закрытием сделки;
4. Вход в сделку на пробое фигуры технического анализа «бычий флаг»;
5. Фиксация части объема на пробое предыдущего максимума;
6. Фиксация еще одной части объема после гепа;
7. Фиксация оставшейся части объема в точки безубыточности;
Далее объясню, что за вертикальной пунктирной чертой.
Можно поступить следующим образом: когда остается последняя часть от объема, то ее можно постоянно дробить еще на части и поступать аналогичным способом, который описал выше — закрывать часть на пробое предыдущего локального максимума.
8. Закрытие части позиции на пробое предыдущего локального максимума.
И продолжаем так пока не выбьет по стопу по общей остаточной позиции или пока позиция не закроется полностью на взятии прибыли.
Приведенный выше метод очень прост и решает вопрос как закрывать прибыльные сделки на бирже. В то же время мы максимально пытаемся выдержать прибыльную позицию, и точно знаем где буем закрывать сделку. Это лучше, чем ждать у моря погоды, не зная как поведет себя рынок. Надо брать, что рынок дает сейчас, оставляя немного на развитие ситуации.
Как избавиться от привычки постоянно следить за ценами моих акций?
В своих статьях вы часто пишете, что инвестировать в акции нужно на срок хотя бы от 5 лет.
Я попытался следовать этому принципу и открыл себе ИИС. Подумал, что хотя бы 3 года не смогу с него вывести деньги, поэтому сформирую один раз портфель и забуду про него на много лет. Но я до сих пор не могу избавиться от привычки почти каждый день заглядывать в него.
Вот, например, акции «Полюса» в моем портфеле за полгода выросли на 17%, это 34% годовых. Очень хорошая доходность! Но я не знаю, стоит ли мне держать их еще несколько лет или все же зафиксировать прибыль.
Как понять, что нужно фиксировать прибыль, если инвестируешь в акции на много лет? И как побороть привычку каждый день смотреть на изменение цены портфеля?
Когда именно продавать акции, зависит от многих факторов. Главное, чтобы решение было обдуманным, соответствовало вашей инвестиционной стратегии и помогало вам богатеть.
Что касается привычки ежедневно заглядывать в портфель, то это необходимо для трейдеров и скорее вредно для инвесторов. Объясняю, почему так и как с этим бороться.
Когда фиксировать прибыль
Мы уже рассматривали основные причины продать подорожавшие бумаги. Напомню кратко:
Зачастую инвесторы продают подорожавшие бумаги слишком рано. Согласно исследованиям, даже специалисты из активно управляемых инвестиционных фондов то и дело принимают плохие решения при продаже бумаг, хотя хорошо справляются с покупкой.
Selling fast and buying slow: heuristics and trading performance of institutional investorsPDF, 711 КБ
Если у вас нет веской причины продавать активы, не продавайте их. То, что они подорожали, еще не значит, что пора фиксировать прибыль.
Зачастую лучше владеть качественными активами и надеяться на дальнейший рост, ничего не делая. Вот что об этом думают опытные инвесторы:
«Наш портфель мало изменился: мы зарабатываем больше денег, когда спим, чем когда действуем. Мы считаем бездействие разумным поведением».
Уоррен Баффетт, письмо акционерам Berkshire Hathaway, 1996
«Прибыль возникает не благодаря тем активам, которые вы покупаете и продаете, а благодаря тем, которые вы держите».
Говард Маркс, послание клиентам Oaktree Capital, 2015
К сожалению, мы не можем предсказать будущее. Акции могут подешеветь в несколько раз или полностью обесцениться, если компания обанкротится, — тогда вы будете жалеть о том, что не продали их вовремя. Инвестиции — это риск, и невозможно принимать только идеальные решения.
Фиксированная прибыль контролируемых иностранных компаний – спасение или ловушка?
9 ноября 2020 года Президент подписал Федеральный закон №368 – ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую налогового кодекса Российской Федерации» (далее «Закон»), в соответствии с которым физические лица, у которых есть контролируемые иностранные компании (далее «КИК»), вправе оплачивать налога с фиксированной суммы КИК доходов, который будет равен примерно 5 000 000 рублей ежегодно вне зависимости от суммы реального дохода его контролируемых компаний. За эту плату такое контролирующее лицо освобождается от обязательства отчитываться о прибыли КИК.
Работать данная опция будет следующим образом. Контролирующее лицо подаёт уведомление по утверждённой форме в налоговый орган по месту своего учёта о переходе на уплату налога на доходы физических лиц с фиксированной прибыли. Данный режим начинает работать с года, в который подано уведомление. Для применения этого подхода к налоговому периоду равному 2020 году, подать уведомление надо до 1 февраля 2021 года. В дальнейшем такое уведомление должно быть подано до 31 декабря года, являющегося налоговым периодом, начиная с которого налогоплательщик начинает осуществлять уплаты налога с фиксированной прибыли.
В Законе зафиксирована не сумма налога, а сумма прибыли КИК, которая равна 38 460 000 рублей в 2020 году (соответственно 13% от данной суммы составит 4 999 800 рублей), и 34 000 000 рублей с 2021 года (потому что с 2021 года вводится регрессивная ставка налога, которая при такой сумме дохода будет равна 15%, соответственно выходим приблизительно на ту же сумму налога равную 5 100 000 рублей). Математика не очень точная получается у законодателя, но приближена к заявленным Президентом планам.
В случае перехода на такой фиксированный режим оплаты налога, налогоплательщик обязуется подавать уведомление об иностранных компаниях, но не обязан указывать в нём данные по финансовой отчётности иностранных компаний. А также не обязан подавать вместе с уведомлением сами арудированные финансовые отчёты. В декларации по доходам, контролирующее лицо указывает фиксированную сумму дохода. Из этой суммы дохода не вычитаются суммы налогов, которые уплачены КИК в странах регистрации.
Срок подачи уведомления о КИК продлён до 30 апреля для физических лиц и до 20 марта для организаций (приравнялся к сроку подачи налоговой декларации).
В случае перехода на данный фиксированный режим, его отменить нельзя в течение трёх лет, начиная с года подачи заявления (если заявление подано в 2020 или 2021 году). В случае подачи заявления в 2022 и далее – срок обязательного применения этого режима составляет пять лет. По истечению этого срока налогоплательщик вправе подать заявление об отказе от уплаты налогов с фиксированной суммы прибыли.
Законом предусмотрено право досрочно отказаться от применения этого режима, если законодатель изменит сумму фиксированного дохода в сторону увеличения. В таком случае налогоплательщик обязан подать уведомление об отказе уплаты налога с фиксированной прибыли до 31 декабря года, предшествующего году, в котором будет увеличена сумма фиксированного дохода (п. 4 ст. 227.2). Также у налогоплательщика не возникает обязанность по оплате налога с фиксированной КИК прибыли, если он прекратил быть контролирующим лицом всех заявленных контролируемых компаний (начиная с налогового периода, когда он перестал быть контролирующим лицом).
У налогового органа появилось право требовать предоставление документов, подтверждающих расчёт КИК прибыли, даже если в отчётном году КИК убыточные. Предоставить запрошенные документы (финансовые аудированные отчеты иностранных компаний) налогоплательщик обязан в течение месяца с даты запроса. Это требование не применимо к лицам, перешедшим на фиксированный режим оплаты КИК налога, потому что они вообще освобождены от предоставления подобного рода документов.
При этом Закон увеличивает размеры штрафов за нарушение требования законодательства о КИК. Так, непредставление в срок запрошенных налоговыми органами документов или предоставление недостоверных документов карается штрафом в размере 500 000 рублей. Такой же штраф (вместо ранее предусмотренного в размере 100 000 рублей) предусмотрен за непредставление в срок уведомления об участии в иностранных компаниях или о КИК, либо предоставление документов с заведомо ложной информацией.
Хочу отметить, что ранее налоговые органы тоже были вправе запросить финансовые отчеты, подтверждающие расчёт доходов КИК (чем налоговые органы активно пользовались). Что логично, потому что, если вы как-то посчитали прибыль (убытки) иностранной компании, значит вы готовили финансовую отчётность и должны ею подтвердить достоверность своих расчётов. Но некоторые налогоплательщики пытались оспорить подобные запросы налоговой, дабы не предоставлять финансовую отчётность, требующую должную легализацию в стране оформления и перевод на русский язык, ссылаясь на то, что законом прямо не предусмотрено предоставление подобных документов, если не возникает налогооблагаемая прибыль КИК. Сейчас же этот пробел был восполнен законодателем.
Хочу обратить внимание на то, что не стоит путать налогообложение прибыли КИК с налогообложением доходов физических лиц. Это две разные категории налогов. До принятия этого Закона с прибыли от КИК надо было платить дважды:
После принятия Закона, налог по п. 1 выше может быть по желания налогоплательщика зафиксирован в размере 5 000 000 рублей вне зависимости от реальной прибыли КИК. Налог на доход в виде распределённых дивидендов остаётся неизменным. Его этот новый Закон никак не касается.
Так что же даёт этот новый режим и кому он полезен:
Если КИК убыточные, то переход на данный режим может быть не интересен. Однако надо учитывать размер группы. Если иностранных компаний много, то подготовка всей документации для подачи в российские налоговые органы и консультации со специалистами для корректного отображения в декларации может в итоге стоить более 5 000 000 рублей. Так что возможно проще один раз заплатить этот налог, и не тратиться на консультантов, аудиторов, переводчиков, будущие споры с налоговой и пр.
Однако некоторые мои коллеги настроены весьма критично и недоверчиво к этому Закону. Можно ли назвать Закон ловушкой? Я пока таких рисков при прочтении подписанной версии Закона не вижу. У налогоплательщика есть право выйти из этого режима после 3х лет (далее пяти). Также есть право выйти досрочно из режима, если вдруг сумма фиксированного налога будет увеличена законодателем.
Для государства данный режим выгоден тем, что избавляет от затрат на контроль за налогоплательщиками, имеющими КИК и пытающимися всеми правдами и неправдами скрыть этот доход. Ведь все подготовленные и поданные в налоговые органы КИК декларации, подтверждающие документы, сложные групповые структуры с участием иностранных компаний должны изучать и проверять налоговые чиновники. А это тоже время и деньги. Из-за загруженности налоговых органов, иногда налогоплательщикам удаётся скрыть доход, рассчитывая на то, что налоговая так и не доберётся до его запутанных схем владения КИК. При применение фиксированного режима государственный бюджет гарантировано получит по 5 000 000 рублей и не понесёт никаких затрат на этих налогоплательщиков. Останется время для более пристального изучения всех остальных налогоплательщиков, которые не перейдут на новый опциональный режим. Здесь бюджет будут пополняться за счёт увеличенных штрафов.
Полагаю, что данный режим совсем не интересен только тем, у кого небольшое количество КИК компаний и при этом нет прибыли. В остальных случаях стоит задуматься над применением этого режима оплаты фиксированного налога, благо время есть подумать и взвесить все «за» и «против» до февраля следующего года.
Что означает фиксировать прибыль
Стоп-заявка — это заявка на покупку или продажу финансового инструмента, когда цена на него достигает заданного вами значения. Так вы не упустите нужный момент на рынке, даже если не следите за котировками 24/7.
Сначала нужно заранее завести стоп-заявку в торговом терминале или приложении. Стоп-заявка будет храниться на сервере брокера до тех пор, пока не наступит стоп-цена — в этом случае заявка уходит в систему биржи.
Заявку стоп-лимит используют, чтобы ограничить потери заранее просчитанной суммой. Если рынок неожиданно обвалится, ваши убытки будут для вас прогнозируемыми.
Вы выставляете стоп-цену — сигнальную цену к покупке или продаже для брокера. А также допустимый диапазон — до какого предельного значения брокер может совершать сделку. В приложении «Мой брокер» вам будет всё понятно интуитивно: в разделе «тип заявки» смените лимитную или рыночную заявку на стоп-приказ, выберите stop-limit и вбейте нужные значения в графы «цена активации», «цена лимитной заявки».
Когда вы будете заводить тейк-профит в «Моём брокере», укажите:
Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ПАО Московская Биржа.
Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.
ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.
Как фиксировать прибыль на акциях
В трейдинге и инвестировании любое действие имеет важное значение и приводит к последствиям в виде прибыли или убытков. Сегодня поговорим о том, каким образом и в какой момент правильно фиксировать прибыль при торговле акциями.
Что значит зафиксировать прибыль в акциях
Это значит продать акции по стоимости, превышающей цену покупки, то есть перевести возможную прибыль в реальные деньги. В момент продажи происходит фиксация дохода.
ВАЖНО! Дальнейший рост стоимости активов будет приносить прибыль уже не вам.
Однако, когда наступит тот самый момент, когда нужно взять и продать свои акции для получения максимально возможной прибыли, вам не подскажет ни один эксперт. Многое зависит от того, с какой целью куплены ценные бумаги:
Достаточно много вопросов, на которые нужно ответить, чтобы грамотно зафиксировать прибыль либо отказаться от этого шага.
Трейдер, который занимается внутридневными спекуляциями, с удовольствием продаст акцию, подорожавшую за день и на 1 %. В этой же ситуации инвестор, который вложился в бумаги на долгий срок, даже не заметит подобного повышения цены.
Как правильно фиксировать прибыль по акциям
СПРАВКА! Налога от продажи ценных бумаг можно избежать, если владеть ими не менее 3 лет либо использовать на российских биржах индивидуальный инвестиционный счет с вычетом.
Как зафиксировать прибыль по акциям трейдеру?
Начинающему, а порой и опытному трейдеру достаточно сложно правильно зафиксировать прибыль.
Трейдер должен уметь зафиксировать прибыль до того момента, когда цена начнет понижаться, но при этом не продешевить. Как этому научиться? Есть ряд признаков, свидетельствующих о том, что цена близка к максимальной. При их появлении нужно быть готовым в любой момент продать акции, зафиксировав прибыль. Вот эти признаки:
У трейдеров традиционно считается, что наступил благоприятный момент для фиксации прибыли, если цена на акции выросла на 20 % с момента покупки. Однако, если это произошло в слишком короткие сроки (за 2–3 недели), нужно подождать еще, так как акция, скорее всего, еще имеет потенциал для роста.
Когда стоит фиксировать прибыль и инвестору, и трейдеру
Лучше избавиться от акций, если:
Подводя итог, следует вспомнить рекомендацию Уоррена Баффета о том, что не стоит следить за рынком слишком пристально: «Если вы постоянно покупаете и продаете, впадаете в панику, когда цены опускаются и поддаетесь желанию продавать на первом же росте, то хороших результатов на рынке не будет».
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.